Стейкинг: что это такое, чем он отличается от майнинга и как на нем заработать?

Что такое стейкинг? Принцип работы

Стейкинг (от англ. stake — «ставка», «часть прибыли») — это ни что иное, как получение пассивного дохода от хранения криптовалют с использованием PoS-алгоритма (доказательство доли владения) и других его вариаций. 

Стейкинг также принято считать реальной альтернативой майнингу, который также позволяет зарабатывать на криптовалютах.  

Суть процесса можно выразить в одном предложении — это удержание монет на криптокошельке для дальнейшего получения разрешения на участие в добыче крипты и последующему получению прибыли. Сумма прибыли зависит от Вашего баланса — чем он выше, тем больше Вы сможете заработать. Это возможно из-за применения алгоритма консенсуса Proof of Stake, который работает подобно депозиту или приобретению акций, в следствии хранения которых Вы получаете бонусы. 

Методика и доход от стейкинга могут отличаться, в зависимости от сети, которую Вы будете использовать. Но весомым аргументом в поддержку стейкинга будет все таки его рентабельность, ведь в отличии от майнинга здесь нет необходимости в покупке дорогостоящего оборудования, а вот доход будет такой же или даже больше.  

Алгоритм Proof-of-Stake (PoS). Как работает стейкинг на PoS?

История механизма консенсуса Proof-of-Stake  (от англ. proof of stake — доказательство доли владения) начинается с 2012 года, когда впервые этот механизм был применен в криптовалюте PeerCoin. Основная идея — использовать так называемую «долю» (stake) как средство, определяющее ноду, получающую право на добычу последующего блока. 

В PoS подлинность транзакций разбирается в зависимости от количества монет, которые лежат на его кошельке. Алгоритмом хешируется информация об этой операции с дальнейшим подтверждением достоверности операции и обновлением записи в блокчейне. 

Сложность добычи и рентабельность в Proof-of-Stake обратно пропорциональны количеству токенов, которые принадлежат собственнику определенного пула, либо узла.

При использовании алгоритма PoS, особого оборудования не требуется, поэтому, сравнивая с майнингом, членов пула называют фодрежами (от англ. forger — «кузнец»), а не майнерами. Вознаграждение фоджеров ограничивается комиссионными за проведение транзакции, а вот доход зависит от «возраста» монеты, получающий при умножении всего объема монет на срок их хранения одним фоджером. 

Фоджером может стать кто-угодно, единственно и важное условие — иметь на своем кошельке некий объем монет, который меняется в зависимости от сети.

В принципе, чистый PoS редко применяется, зачастую применяют различные его модификации: 

• LPoS (Leased Proof-of-Stake) — арендованное доказательство доли владения;
• PoSV (Proof-of-Stake-Velocity) — доказательство скорости;
• Proof of Space — доказательство на основе количества дискового пространства;
• Proof of Storage — доказательство факта хранения полного объема блоков и другие.

Алгоритм консенсуса PoS и его вариации используют криптовалюты: EOS, NEM, Lisk, Waves, Cardano, QTUM, Bitshares, Nxt, Stratis, OmiseGo и т.д.

Что такое Delegated-proof-of-stake (DPoS)? Стейкинг на DPoS

Спустя год, после первого случая применения PoS, в 2013 году Дэниелем Ларимером был разработан новый вид Proof-of-Stake, который получил название Delegated-proof-of-stake, сокращенно DPoS. С помощью этого алгоритма участники могут использовать свои токены для выбора валидаторов, совершающих проверку и добавление блоков за вознаграждение.

В Delegated-proof-of-stake те кошельки, у которых на счету лежат монеты, могут принимать участие в голосовании за «делегатов», то есть за представителей сообщества, имеющих право на создание блоков и получение бонусов — комиссий от транзакций. Делегаты могут настраивать правила сети, заниматься поддержкой бесперебойной работы блокчейна и генерацией блоков. Немаловажно то, что делегатом может стать любой участник сети, но такое участие может быть только на недлительное время. 

Пользователи, занимающиеся стейкингом, а также имеющие шанс стать делегатом, получили свое название — свидетели. Название не зря такое, так как эти пользователи напрямую свидетельствуют проведение транзакции, а также в это же время являются узлами сети. 

Delegated-proof-of-stake для выбора свидетелей и делегатов использует систему репутации, а также голосование в режиме реального времени.

Монеты в DPoS бывают 2-х типов: свободные, то есть те, которые находятся в обороте, и монеты, принимающие участие в стейкинге.

Виды стейкинга

I. В зависимости от срока хранения стейкинг бывает:

• Фиксированный (Locked Staking). При выборе такого стейкинга, необходимо сразу же указать срок, на который будут размещаться средства на счету, так как раньше получить их обратно нельзя. Например, если Вы закрепили период на 6 месяцев, то через 5 месяцев Вы не сможете  забрать свои монеты. Стоит указать, что плата за стейкинг также будет фиксированной, но процентная ставка у таких договоров достаточно высокая, поэтому достаточно часто выбирают именно этот вариант, дабы получить больше прибыль. 
• Бессрочный (Flexible Staking). Конечный период хранения монет не указывается, а пользователь в любое время может забрать свои средства обратно. Вознаграждения начисляются до того времени, пока не будут выведены все монеты, либо не будет открыт ордер на продажу токенов. В течение 24 часов приходит первое вознаграждение, при этом выплата не ежедневная, зачастую она происходит 1 раз в месяц. Бессрочные контракты в большей степени подходят для людей, которые любят частые изменения и получение пассивного дохода регулярно.

II. В зависимости от того, где осуществляется стейкинг, различают такие его виды:

• DeFi-стейкинг. Главное отличие DeFi-стейкинга от обычного в том, что здесь могут принимать участие третьи лица, ими могут быть, например, компании, которые занимаются кредитованием, страхованием, прогнозированием и т.д, при этом они работают на блокчейне. 

DeFi-стейкинг популярен тем, что имеет ряд своих преимуществ:

1. Мгновенность обналичивания средств — на протяжении 24 часов можно забрать свой заработок, начисления которого происходит ежедневно. Нет необходимости ожидать целый месяц на выплаты. 
2. Высокая доходность — порог входа в DeFi-стейкинг намного ниже, чем в других, при этом начисляются более высокие проценты заработка. Выбирая ДеФи, правильную монету для стекинга, а также срок,  можно пассивно заработать 100% годовых и даже выше, при этом с обычными блокчейнами на PoS достаточно тяжело заработать более 10% годовых.
3. Гарантия на выплату — например, в Binance BNB Staking, пользователя защищает авторитет площадки, помимо основного смарт-контракта. 

Но здесь также не обходится и без рисков, которые возможны, если в smart-контрактах будет найдена уязвимость, что может привести к полной потери всех монет пользователем.

• Стейкинг на криптовалютных биржах. Новичкам советуют выбирать именно этот тип стейкинга, ведь этот процесс достаточно простой. Крупнейшие биржи сами запускают свои ноды для валидации PoS-блокчейна, что дает возможность торговым площадкам заработать доход от валидации и постоянно накапливать монеты внутри биржи. Минусом такого варианта стейкинга может быть частый взлом криптовалютных бирж, вследствие чего пользователь может остаться ни с чем. 

• Стейкинг в кошельках. Для использования такого вида стейкинга особым навыком не нужно владеть, необходим только пополненный баланс криптокошелька. Сохраняя криптовалюту на кошельке,  минимизируется риск его взлома и кражи монет, в отличие от криптобирж. 

Стейкинг vs Майнинг

Самое главное отличие стейкинга от майнинга — алгоритм консенсуса, который используется для проверки транзакции. При стейкинге зачастую используют Proof-of-Stake и другие его вариации, при майнинге — Proof-of-Work. 

Рассмотрим же и другие различия между стейкингом и майнингом:

Сколько можно заработать на стейкинге?

На сегодняшний день стейкинг остается достаточно популярным вариантом для пассивного заработка, поскольку не требует никаких материальных вложений, при этом приносит достаточно хорошую прибыль. 

Нельзя назвать конкретную сумму, которую Вы можете получить при стейкинге, так как весь заработок завязан на выборе монеты, варианта стейкинга и периодом, на который Вы планируете разместить актив. Проценты заработка у пользователей могут между собой отличаться. По сравнению с майнингом, здесь ситуация более стабильная, поэтому Вы 100% получите свои бонусы. 

Есть проекты, где вознаграждения могут получить не все участники, а только те, что были выбраны как валидаторы, но здесь уже нужно владеть крупной суммой денег. Если такой суммы нет, то пользователи зачастую ищут единомышленников и объединяются с ними в стейкинг-пулы, дабы стать валидатором. В конечном итоге заработанная сумма будет распределена между всеми пользователями пула в тех долях, которые были вложены каждым из них. 

Риски стейкинга

В любой сфере деятельности, к которой причастны финансы, всегда будут те или иные риски, стейкинг не исключение из правил:

1. Волатильность курсов криптовалют. Чем ниже упадет курс монеты, которую Вы выбрали для стейкинга, тем меньший заработок в фиате Вы получите. Стоит выбирать крипту, которая показывает плавный динамический рост, тогда риск прогореть очень минимальный.
2. Взломы аккаунтов и кибератаки на протокол или биржу. Для предотвращения утери своих активов, необходимо надежно хранить свои логины и пароли, а также лучше осуществлять стейкинг на аппаратных криптовалютных кошельках. Помните! Если Вы получаете письмо от валидатора с просьбой отправить деньги напрямую, это скорее всего мошенник, так что такие просьбы лучше сразу игнорируйте.
3. Блокировка узлов валидатора, который хранит токены. Такой вариант тоже может быть возможен, если при проведении транзакции узлы не поддерживают 100% время работоспособности.

Заключение

С каждым годом стейкинг криптовалют набирает все большую популярность, так как показывает достаточно хороший уровень доходности при небольших рисках. В сравнении с банковским сектором, стейкинг некоторых криптомонет приносит больше заработка, чем вложения денег на депозит в банковском учреждении. 

Получение пассивного дохода от стейкинга манит все больше инвесторов в эту сферу, а разнообразные виды дают возможность стать участниками сообщества многим пользователям с самыми разными начальными капиталами. Новички могут начать с минимальных вложений и безопасно разместить свои монеты, а для более уверенных можно попробовать DeFi-стейкинг. В любом случае не стоит забывать о возможных рисках!