Как не стать жертвой аферы при покупке и продаже криптовалюты?

Когда дело касается денег, всегда прослеживается мошенничество, криптовалюты не являются исключением.

В феврале 2022 года криптовалютная биржа Wormhole потеряла $320 000 000 после кибератаки. Согласно отчету Федеральной торговой комиссии, помимо этой атаки, с 2021 года мошенники с криптовалютой украли более $1 000 000 000.

Цифровая валюта — это форма валюты, хранящаяся на цифровом кошельке, владелец может обменять эту валюту на наличные, переведя ее на банковский счет, например. Криптовалюта, такая как биткоин, отличается от цифровой валюты. Он использует блокчейн для проверки транзакций и не проходит через финансовые учреждения, поэтому его сложнее найти, а тем более восстановить после кражи.

Несмотря на то, что криптовалюта до сих пор относительно новый финансовый актив, имеющие более надежную защиту, воры научились красть ее и при этом используя старые методы воровства. Некоторые из них мы дальше рассмотрим. 

Наиболее популярные аферы с криптовалютой:

1. Схемы с инвестициями. При выборе такого метода, мошенники связываются с инвесторами и представляются опытными «инвестиционными менеджерами», говоря о том, что они уже заработали ни один миллион на инвестициях и помогут заработать столько же своим потенциальным жертвам. В таком случае злоумышленники требуют предоплату (аванс) и попросту с ней пропадают. Помимо аванса, они могут запросить более конфиденциальные данные, как пароль к кошельку и т.п., чем без труда смогут присвоить активы .
2. Rug pull (в дословном переводе в англ. — вытащить ковер из-под (кого-то). Другими словами — команда разработчиков внезапно отказывается от проекта и продает или удаляет всю его ликвидность. Популярной версией этой аферы была монета Squid, названная в честь популярного сериала Netflix Squid Game. Инвесторы должны были играть, чтобы заработать криптовалюту: люди покупали токены для онлайн-игр и позже зарабатывали больше, чтобы обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен. В конце концов торговля остановилась, и деньги исчезли. Затем стоимость токена достигла нуля. Мошенники заработали на этих вкладчиках около 3 миллионов долларов.
3. Так называемые романтические аферы. Суть довольно проста, ведь много подобных ситуаций происходило с фиатными деньгами. В основном такие аферы были замечены в мобильных приложениях, которые предназначены для знакомств. Мошенник находит жертву, всячески втирается ей в доверие и спустя какое-то время просит дать денег в той или иной криптовалюте. Получив желаемое, аферист исчезает. 
4. Фишинг. И хоть фишинг существует достаточно давно, он все никак не сбавляет свои обороты и пользуется большой популярностью среди злодеев. Зачастую мошенники отправляют электронные письма с вредоносными ссылками на поддельный веб-сайт для сбора личных данных, таких как информация о ключе криптовалютного кошелька. Каждый ключ уникален и отличается от обычных паролей, которые можно изменять постоянно. С ключами иная ситуация — если ключ будет украден, изменит ьего практически нереально, в следствии чего Вы теряете свои криптоактивы. Так что, пожалуй, не переходите по сомнительным ссылкам, а если Вы знаете сайт, от которого пришло то или иное сообщение, то лучше всего перейдите на него напрямую, но не по присланной ссылке.
5. Man-in-the-middle attack (атака посредника или атака «человек посередине»). Пользуясь общедоступной сетью, пользователь входит в свою учетную запись, где хранится крипта, таким образом мошенники могут украсть эту информацию. Воришкам не сложно завладеть любой личной информацией, в том числе ключи от криптокошельков, пароли и т.п., которую используют в общедоступных сетях. 
6. Раздача криптовалюты в социальных сетях. В соцсетях достаточно много постов о раздаче бесплатных токенов и монет. Однако, большинство из таких предложений распространяются именно мошенниками. Нажимая на ту или иную ссылку, пользователь может навсегда попрощаться со своей криптой. 
7. Финансовые пирамиды. Все слышали о МММ, поэтому в крипте не обошлось без подобных пирамид. Круговой оборот одних и тех же денег — старым инвесторам платят деньгами новых, при этом всем обещают большие деньги при минимальных рисках. 
8. Поддельные криптобиржи и криптообменники. Злоумышленники заманивают инвесторов громкими обещаниями и выгодами торговли криптой на новой бирже или покупке/продаже через обменник, но на самом деле никакой биржи или криптообменника нет, о чем инвестор узнает уже после того, как лишился своих средств. 
9. Мошенничество с трудоустройством. Довольно часто аферисты выдают себя за рекрутеров или соискателей, дабы получить доступ к криптосчетам. В некоторых случаях они могут предлагать интересную работу, но прежде Вам стоит заплатить за обучение в криптовалюте. Такого рода злоумышленники могут устроиться на работу в криптопроект и точно также получить доступ к ценной информации, что дает им шанс завладеть чужой криптой. Так что руководителям стоит быть бдительными и тщательно проверять тех, кого они хотят нанять на работу. 

И, пожалуй, мы привели не такой большой список мошеннических схем с криптовалютой, так как их в разы больше, но хоть некоторые из них помогут Вам распознать явных аферистов, желающих нажиться на Вашей криптовалюте. 

Как не стать жертвой криптовалютных аферистов?

Многие схемы криптомошенничества являются довольно сложными и выглядят убедительными с точки зрения пользователя. Но знание и понимание того, как работают наиболее распространенные криптоаферы и какие методы используются преступниками наиболее часто для кражи денег у инвесторов, — это первый шаг для их избежания. Но существуют и другие методы, используя которые можно уберечь свою криптовалюту:

1. Ни в коем случае не ведитесь на обещания получения крупной прибыли или удвоения инвестиций.
2. Вас должен настораживать единственный вариант оплаты за товар или услугу, то есть, криптовалютой.
3. Обращайте внимание на какие-либо опечатки и грамматические ошибки в электронных письмах, сообщениях в социальных сетях или любых других сообщениях.
4. Не поддавайтесь на манипуляции, подобные вымогательству или шантажу. 
5. Помните! Бесплатный сыр только в мышеловке! Никто не отдаст Вам за просто так какие-то средства. 
6. Довольно часто мошенники ссылаются в своих сообщениях или отображают на рекламных баннерах, знаменитостей, которые якобы тоже принимают участие или же советуют данный товар/услугу/проект. Не ведитесь на такие уловки, в 98% случаев они даже не знают и вовсе не слышали о подобных розыгрышах и т.п.
7. Создавайте надежные пароли, ключи-доступа храните на проверенных носителях, используйте защищенное подключение или VPN, а также выбирайте надежное хранилище для свое крипты. 
8. Проверьте ресурс для покупки/продажи крипты, на котором Вы остановили свой выбор. Можете сперва задействовать небольшую сумму, чтобы совершить покупку или продажу, таким образом, если сайт мошеннический, Вы не потеряете большую сумму, а в случае успешной транзакции сможете убедиться в надежности площадки.
9. Работайте только с теми сервисами, в работе которых Вы смогли разобраться. Аналогично поступайте и с выбором крипты для своего портфеля — если о монете есть мало информации или Вы вовсе не смогли разобраться как она работает, тогда лучше остановите свой выбор на более известных. 
10. Никогда не торопитесь в своем выборе. Очень часто аферисты давят на своих жертв, предлагая им молниеносные скидки, акции, бонусы, от которых очень сложно отказаться, но принять решение требуют в сию же минуту. Не спешите, деньги не терпят такое отношение, взвесьте все за и против. Лучше остаться с тем, что и было у Вас, нежели потерять все и винить в этом весь мир.
11. Перепроверяйте рекламные объявления, которые видите в социальных сетях, так как очень часто аферисты пользуются именно этим источником. Такие финансовые инструменты, как криптовалютная биржа или обменник криптовалют никак не могут существовать без сайта, за красивой обложкой которого спрятан мощнейший движок для конвертации валют. Таким образом, ни один из подобных инструментов не будет предлагать свои услуги, не разработав свой сайт. Поэтому, если видите заманчивые предложения от какой-то компании, как минимум проверьте наличие у них собственного сайта. 
12. Проверяйте наличие отзывов. В продолжение предыдущего пункта, стоит упомянуть об очень важном пункте, который сильно должен влиять на Ваш выбор — отзывы. Изучите наличие отзывов о работе сервиса на самом сайте, а также на других специализированных площадках. Проанализируйте эти отзывы, ведь не может всем всегда все нравится, так что сплошные позитивные отзывы Вас также должны насторожить. 
13. Выполняйте загрузку мобильных приложений для криптовалют только с официальных источников — Google Play Store или Apple App Store. 
14. Покупайте криптовалюту только на те деньги, которые можете себе позволить. Не нужно вкладывать последние сбережения, так как крипта до сих пор является весьма нестабильным и спекулятивным активом. 

Что же, этот список можно еще долго продолжать, но стоит учитывать то, что криптовалюта является достаточно молодой системой и в большинстве стран она вовсе не регулируется законом. Таким образом появляется все больше возможностей для злоумышленников, которые хотят всячески обмануть криптовладельцев, с каждым разом придумывая все новые уловки. Данный факт не должен пугать Вас, продолжайте и дальше инвестировать в криптовалюты, но будьте более бдительны. Запомните популярные схемы мошенничества с криптой, о которых мы написали выше, и более тщательно выбирайте площадки для покупки/продажи криптовалют. Желаем удачи и профита!