Осторожно мошенники! Популярные схемы злоумышленников при покупке/продаже криптовалюты банковской картой

Криптовалюта уже много лет является неотъемлемой частью не только цифрового рынка, но и реальной жизни людей. На сегодняшний день любой пользователь может стать обладателем криптовалютных активов без особых трудностей. Однако важно понимать и то, что криптовалюта популярна не только среди добропорядочных граждан, но и среди мошенников.

Одним из факторов развития мошенничества с криптовалютами является их абсолютная анонимность и осуществление транзакций в рамках блокчейна. Таким образом мошенники убеждают пользователей отправлять им деньги, а затем навсегда исчезают в засекреченном облаке кода. В этой статье мы подобрали самые популярные мошеннические схемы при покупке криптовалюты с использованием банковских карт, чтобы Вы могли обезопасить себя от таких инцидентов.

Схема 1. Одной из самых распространенных схем хакеров является создание поддельных сайтов платежных сервисов, бирж, обменников криптовалют и инвестиционных фондов, или, другими словами, «фишинг». Хакеры могут полностью скопировать или создать дизайн, текст сайта и рандомно отправлять запрос на авторизацию на ресурсе, чтобы получить данные пользователя и похитить их. Также мошенники могут запросить фиатные деньги или предложить обменять криптовалюту на криптовалюту и взамен пообещать выплатить средства на банковскую карту пользователя, однако этого не происходит. Они получают данные карты, затем крадут деньги с нее и бесследно пропадают. Также они могут обращаться к личным сообщениям к пользователю от имени сервиса с просьбой помочь обменять средства, чтобы украсть средства пользователя.

Схема 2. Следующей схемой мошенников являются опасные мобильные приложения для банковских операций в режиме онлайн. Пользователь загружает приложение из ненадежных источников, загружает туда все конфиденциальные данные, подключает банковские карты и становится максимально уязвимым для взломов. Также при установке такого приложения пользователь может загрузить на свой телефон вирус, который может считать всю информацию, содержащуюся в устройстве.

Схема 3. Криптовалютная пирамида или продажа несуществующих товаров, акций и криптовалют. Сейчас особую популярность набирает инвестирование, однако многие неопытные пользователи попадаются на удочку мошенников именно на этом. Липовый сайт предлагает услуги инвестирования в криптовалютные акции с последующим выводом денег для того, кто вложил, при условии выплат на банковские карты. Клиента привлекают перспективы инвестирования и он отправляет деньги и данные карт с целью пополнения своих средств, однако этого не происходит.

Схема 4. Создание шума вокруг менее популярной криптовалюты (Pump и Dump). Организаторы этой мошеннической схемы работают в команде. Они выбирают криптовалюту не из топа капитализации, а ту, которая находится ниже всего в рейтингах мировых бирж. Они искусственно создают эмоциональные всплески вокруг нее, начинают покупать эту криптомонету и уверяют всех вокруг, что вот-вот и монета взлетит в цене. Затем, когда люди поверили в эту чепуху и приобрели монету, команда злоумышленников просто продает эту монету и таким образом снижается ее цена.

Как защитить банковскую карту от хакеров?

Очень часто на хакерские уловки ведутся пользователи, которые мало осведомлены о вопросах конфиденциальности и безопасности своих данных и средств. Мы подготовили пару ключевых способов, которые помогут избежать хакерских схем и сохранить Ваши деньги:

• Не храните свои пароли в социальных сетях, а также не подключайтесь к незащищенным wi-fi в общедоступных местах;
• Выбирайте надежные пароль и логин для своих банковских карт, чем больше там разных символов, тем сложнее хакеру вас взломать. Также рекомендуем периодически менять пароль;
• Никогда не вводите данные своей банковской карты на подозрительных ресурсах, которые не имеют защищенного протокола https://;
• Не отправляйте конфиденциальную информацию через социальные сети, а также по электронной почте;
• Нельзя вводить реквизиты карты во всплывающее окно, которое может появиться поверх официального сайта;
• Сообщать PIN-код можно только банкомату и на кассе магазинов, а СVV2, CVC2 — для оплаты в Интернете и проверенным обменникам криптовалют. В других ситуациях сообщать эти данные не рекомендуется. Если у Вас возникли вопросы, всегда ищите подтверждение официальности учреждения;
• Подключите сопровождающее SMS, которое будет информировать Вас о платежах, а также можно установить лимит для онлайн-покупок;
• Для покупок в Интернете также советуем Вам приобрести отдельную карту, чтобы не расплачиваться основной.

Как понять, что выбранная обменная площадка не скам?

Если Вы относитесь к людям, которые тоже активно интересуются криптовалютами и хотите приобрести или обменять некоторые из них, но не знаете по каким критериям выбирать обменник криптовалют, тогда мы подготовили для Вашего ознакомления ключевые аспекты при выборе надежного обменника криптовалют:

• Одним из самых важных аспектов является наличие протокола https:// в верхнем левом углу сайта, это означает, что сайт проверен всеми необходимыми службами и сервисами безопасности;
• Платформа должна иметь достаточное количество реальных отзывов, как среди клиентов, так и на других независимых площадках;
• Обязательно должна присутствовать политика конфиденциальности и пользовательское соглашение;
• Пользователю должно быть известно о дате и месте регистрации платформы, которая должна быть доступна в любое время 24/7;
• Наличие страничек обменника и на других площадках, которые активно ведутся;
• И самым обязательным аспектом является верификация личных данных пользователя. 

Почему важна верификация данных пользователя?

Это означает, что ресурс использует специализированный сервис верификации личности, который проверяет только один параметр – что Вы реальный человек, а не робот. Ваши действия целесообразны и не носят преступного характера. В случае обратного, возможность попадания в систему и клиентскую часть сервиса – исключена. Верификация личности пользователя может требоваться администрацией в случае необходимости и только на официальной странице сервиса.

Наш обменник Coin24.io является одним из тех сервисов, которые запрашивают верификацию. Это означает, что мы придерживаемся честного отношения ко всем клиентам без исключения. Мы препятствуем попыткам покупки или продажи криптовалюты с использованием чужих или украденных платежных карт. Верификация карт позволяет убедиться в том, что эта карта действительно принадлежит и находится у клиента, который в данный момент делает заявку на покупку/продажу биткоина или другой криптовалюты. Верификация проводится только один раз для каждой из платежных карт, используемых клиентом. Для верификации используются данные карты, которые дают доступ к средствам клиента.

Советуем Вам осознанно подходить к выбору обменной площадки и уметь отличать скамы от надежного сервиса!

Обменять криптовалюту с Coin24

Обменять

Обменивайте BTC, ETH, USDT и другие монеты — за наличные или на карту

Обменять

Надежный и быстрый обмен крипты с 2018 года

Обменять