Політика моніторингу транзакцій

Наш сервіс дотримується найвищих стандартів AML/KYC (протидія відмиванню коштів та фінансуванню тероризму) з метою запобігання будь-якій незаконній діяльності. Ця політика визначає принципи, процедури та інструменти контролю, які застосовуються під час обробки обмінних операцій.

Кожна вхідна транзакція автоматично перевіряється за допомогою спеціалізованого AML-аналізатора AMLBot.

Порогові значення Risk-Score:

• 60% і вище — обмін тимчасово блокується для обов’язкового проходження процедури KYC/SoF.

Категорії з нульовою толерантністю (автоматична заморозка + верифікація)

При виявленні прямих або непрямих зв’язків з будь-якою з перелічених категорій платіж негайно заморожується, а клієнт зобов’язаний пройти повну верифікацію:

• Експлуатація та насильство щодо дітей (Child Exploitation / Child Abuse)
• Фінансування тероризму (Terrorist Financing)
• Нелегальні маркетплейси даркнету (Darknet Marketplace)
• Нелегальні сервіси даркнету (Darknet Service)
• Торговці наркотиками (Drug Dealer)
• Шахрайські обмінники (Fraudulent Exchange)
• Незаконні послуги (Illegal Service)
• Сервіси мікшування / обфускації коштів (Mixing Service)
• Вимагання (Ransom)
• Шантаж (Blackmail)
• Віруси та шкідливе ПЗ (Malware)
• Санкційні особи та адреси (Sanctions)
• Вкрадені кошти (Stolen Coins)
• Суб’єкти під правовим переслідуванням (Enforcement Action)
• Шахрайство щодо користувачів (Scam)

Категорії з підвищеним ризиком (заморозка при частці >5%)

Якщо частка коштів з таких джерел перевищує 5% від суми транзакції, платіж блокується до проходження KYC та підтвердження джерела коштів (SoF):

• P2P-обмінники (High Risk)
• Криптобіржі (High Risk)
• Крипто-ATM
• Азартні ігри (Gambling)