Обновленный законопроект «О виртуальных активах». Критика со стороны финансового руководства Украины

Верховная Рада Украины на своем сайте опубликовала усовершенствованный закон «О виртуальных активах», который был принят в 2020 году в декабре. 

Виртуальные активы - это закодированная информация, которая имеет стоимость. То есть, это цифровые деньги, которыми можно выполнять все функции , что и в жизни, только на цифровых площадках.

Законопроект «О виртуальных активах» рассматривает цифровые деньги, как нематериальные блага, которые имеют свою стоимость и являются средством денежного оборота в стране. Так как Украина имеет большой потенциал в международной цифровой экономике, принятие этого закона должно способствовать легализации биткоина в Украине. Должна появиться прозрачность в работе между государственными банками и блокчейн-компаниями. Для привлечения иностранных инвестиций в Украину, а также работу иностранных крипто-компаний, будут поощряться сотрудничества путем устранения юридических рисков.

Согласно закону, в Украине должны быть приняты меры по регулированию в сфере цифровых денег и активов, следующим образом:

• Криптовалюта должна быть юридически оформлена;
• Министерство цифровой трансформации будет главным регулятором криптовалют, а Национальный Банк и Национальная комиссия будут уполномочены выполнять дополнительные работы связаны с ценными бумагами;
• Для легального предоставления криптовалютных услуг, поставщики должны будут пройти регистрацию в специальных правительственных органах по регулированию цифровых активов;
• Компаниям будут разрешать легально зарегистрировать блокчейн-бизнес в соответствии с государственным реестром;
• Обменники и биржи криптовалют будут работать, только по специальному разрешению от властей, которое будет актуально в течение года, если не будет нарушений со стороны сервисов;
• Пользователи, в обязательном порядке, должны будут пройти процесс верификации KYC;
• Торговые площадки, на которых не предусмотрена KYC верификация клиента, должны будут выполнять  её в соответствии с законодательством;
• Включение новых технологий FATF в законопроект;
• Законопроект запрещает сотрудничество с гражданами, либо юридически оформленными лицами Российской Федерации на территории Украины.

Так как главными регуляторами рынка цифровых денежных средств в Украине являются: Министерство цифровой трансформации, Национальный Банк и Национальная комиссия. Они выразили свое недовольство и критику по поводу обновления этого законопроекта.

Национальный Банк заявил, что в законе присутствуют огромные пробелы, множество ошибок и отсутствие конкретики, которые в результате приведут к путанице. Так как, цифровые деньги, в соответствии с предыдущими законами, не являлись платежным средством на территории страны. Но, в то же время, обновление этого законопроекта гласит о том, что запрета на любые транзакции, услуги и работы с цифровыми деньгами, как такого - нет. Национальный Банк опасается, что такие нестыковки, могут привести к теневой системе оплаты, которая не будет контролироваться самим Банком.

Национальная комиссия отметила, что в новом законопроекте нет четкого разграничения полномочий между Министерством цифровой трансформации, Национальным Банком и Национальной комиссией и отсутствует механизм влияния и координации в сфере цифровых активов. В законе нет ключевого понятия «оборота цифровых активов», которое является основополагающим и довольно часто используется в самом тексте. Также, типология цифровых активов расписана в не соответствии с «международными практиками Евросоюза». В законе «О виртуальных активах», упоминается важная роль инвесторов, однако отсутствует вопрос об их защите и противодействию мошенникам.

Были также замечания со стороны юристов, которые были направлены на терминологию и дефиниции. В Законопроекте «О виртуальных активах» рассматривают цифровые деньги, как нематериальные блага, которые имеют свою стоимость и являются средством денежного оборота в стране. Юристы, отметили то, что выражение «являются средством денежного оборота в стране» не совсем верно, так как в законе, нет четкой формулировки «средства денежного оборота в стране». Юристам Верховной Рады не понравилось и то, что обменники и биржи криптовалют будут работать, только по специальному разрешению, а не лицензии.

В итоге, было принято решение отправить на доработку законопроект «О виртуальных активах». Пересмотреть закон решили 13 июля 2021 года на пленарном заседании Верховной Рады Украины.