Як не стати жертвою афери при купівлі та продажу криптовалюти?

Коли справа стосується грошей, завжди простежується шахрайство, криптовалюти не є винятком.

У лютому 2022 року криптовалютна біржа Wormhole втратила $320 000 000 після кібератаки. Згідно зі звітом Федеральної торгової комісії, крім цієї атаки, з 2021 року шахраї з криптовалютою вкрали понад $1 000 000 000.

Цифрова валюта — це форма валюти, що зберігається на цифровому гаманці, власник може обміняти цю валюту на готівку, наприклад, перевівши її на банківський рахунок. Криптовалюта, така як біткоїн, відрізняється від цифрової валюти. Він використовує блокчейн для перевірки транзакцій і не проходить через фінансові установи, тому його найважче знайти, а тим більше відновити після крадіжки.

Незважаючи на те, що криптовалюта досі відносно новий фінансовий актив, які мають надійніший захист, злодії навчилися красти її і використовуючи старі методи злодійства. Деякі з них ми розглянемо далі. 

Найбільш популярні афери з криптовалютою:

1. Схеми з інвестиціями. При виборі такого методу, шахраї зв'язуються з інвесторами та видають себе за досвідчених «інвестиційних менеджерів», говорячи про те, що вони вже заробили не один мільйон на інвестиціях і допоможуть заробити стільки ж своїм потенційним жертвам. У такому разі зловмисники вимагають предоплату (аванс) і просто з нею пропадають. Крім авансу, вони можуть запросити більш конфіденційні дані, як пароль до гаманця, тощо, чим легко зможуть привласнити активи.
2. Rug pull (у дослівному перекладі в англ. — витягти килим з-під (когось). Іншими словами — команда розробників раптово відмовляється від проекту і продає або видаляє всю його ліквідність. Популярною версією цієї афери була монета Squid, названа в честь популярного серіалу Netflix Squid Game. Інвестори повинні були грати, щоб заробити криптовалюту: люди купували токени для онлайн-ігор і пізніше заробляли більше, щоб обміняти їх на інші криптовалюти. Ціна токена Squid зросла з 1 цента до приблизно 90 доларів за токен. Зрештою торгівля зупинилася, і гроші зникли, потім вартість токена досягла нуля, а шахраї заробили на цих вкладниках близько 3 мільйонів доларів.
3. Так звані романтичні афери. помічені в мобільних додатках, які призначені для знайомств. Шахрай знаходить жертву, всіляко втирається їй у довіру і через якийсь час просить дати грошей у тій чи іншій криптовалюті. Отримавши бажане, аферист зникає. 
4. Фішинг. І хоч фішинг існує досить давно, він все ніяк не зменшує своїх обертів і користується великою популярністю серед лиходіїв. Найчастіше шахраї надсилають електронні листи зі шкідливими посиланнями на підроблений веб-сайт для збору особистих даних, таких як інформація про ключ криптовалютного гаманця. Кожен ключ є унікальним і відрізняється від звичайних паролів, які можна змінювати постійно. З ключами інша ситуація — якщо ключ буде вкрадений, змінити його практично нереально, внаслідок чого Ви втрачаєте свої криптоактиви. Так що, мабуть, не переходьте за сумнівними посиланнями, а якщо Ви знаєте сайт, від якого надійшло те чи інше повідомлення, то найкраще перейдіть на нього безпосередньо, але не за надісланим посиланням.
5. Man-in-the-middle attack (атака посередника чи атака «людина посередині»). Користуючись загальнодоступною мережею, користувач входить до свого облікового запису, де зберігається крипта, таким чином шахраї можуть вкрасти цю інформацію. Злодюжкам не складно заволодіти будь-якою особистою інформацією, у тому числі ключами від криптогаманців, паролі тощо, яку використовують у загальнодоступних мережах. 
6. Роздача криптовалюти у соціальних мережах. У соцмережах досить багато постів про роздачу безкоштовних токенів та монет. Однак більшість з таких пропозицій поширюються саме шахраями. Натискаючи на те чи інше посилання, користувач може назавжди попрощатися зі своєю криптою. 
7. Фінансові піраміди. Усі чули про МММ, тож у крипті не обійшлося без подібних пірамід. Круговий обіг тих самих грошей — старим інвесторам платять грошима нових, при цьому всім обіцяють великі гроші за мінімальних ризиків. 
8. Підроблені криптобіржі та криптообмінники. Зловмисники заманюють інвесторів гучними обіцянками та вигодами торгівлі криптою на новій біржі або купівлі/продажу через обмінник, але насправді жодної біржі чи криптообмінника немає, про що інвестор дізнається вже після того, як втратив свої кошти. 
9. Шахрайство з працевлаштуванням. Досить часто аферисти видають себе за рекрутерів чи претендентів, щоб отримати доступ до крипторахунків. У деяких випадках вони можуть пропонувати цікаву роботу, але перш за все Вам варто заплатити за навчання в криптовалюті. Такі зловмисники можуть влаштуватися на роботу в криптопроект і точно також отримати доступ до цінної інформації, що дає їм шанс заволодіти чужою криптою. Тож керівникам варто бути пильними та ретельно перевіряти тих, кого вони хочуть найняти на роботу. 

І, мабуть, ми привели не такий великий список шахрайських схем з криптовалютою, оскільки їх у рази більше, але хоч деякі з них допоможуть Вам розпізнати явних аферистів, які бажають нажитися на криптовалюті. 

Як не стати жертвою криптовалютних аферистів?

Багато схем криптозловмисників є досить складними і виглядають переконливими з погляду користувача. Але знання та розуміння того, як працюють найпоширеніші криптоафери та які методи використовуються злочинцями найчастіше для крадіжки грошей у інвесторів, — це перший крок для їх уникнення. Але існують й інші методи, використовуючи які можна вберегти свою криптовалюту:

1. У жодному разі не ведіться на обіцянки отримання великого прибутку чи подвоєння інвестицій.
2. Вас повинен насторожувати єдиний варіант оплати за товар чи послугу, тобто криптовалютою.
3. Звертайте увагу на будь-які помилки та граматичні помилки в електронних листах, повідомленнях у соціальних мережах або будь-яких інших повідомленнях.
4. Піддавайтеся на маніпуляції, подібні до вимагання або шантажу. 
5. Пам'ятайте! Безкоштовний сир тільки в мишоловці! Ніхто не віддасть Вам просто так якісь кошти. 
6. Досить часто шахраї посилаються у своїх повідомленнях або відображають на рекламних банерах, знаменитостей, які нібито теж беруть участь або радять даний товар/послугу/проект. Не ведіться на такі хитрощі, у 98% випадків вони навіть не знають і зовсім не чули про подібні розіграші тощо.
7. Створюйте надійні паролі, ключі-доступу зберігайте на перевірених носіях, використовуйте захищене підключення або VPN, а також вибирайте надійне сховище для своєї крипти. 
8. Перевірте ресурс для купівлі/продажу крипт, на якому Ви зупинили свій вибір. Можете спочатку задіяти невелику суму, щоб зробити покупку або продаж, таким чином, якщо сайт шахрайський, Ви не втратите велику суму, а у разі успішної транзакції зможете переконатися в надійності майданчика.
9. Працюйте тільки з тими сервісами, у яких Ви змогли розібратися. Аналогічно робіть і з вибором крипти для свого портфеля — якщо про монету є мало інформації або Ви зовсім не змогли розібратися як вона працює, тоді краще зупиніть свій вибір на більш відомих. 
10. Ніколи не поспішайте у своєму виборі. Дуже часто аферисти тиснуть на своїх жертв, пропонуючи їм блискавичні знижки, акції, бонуси, від яких дуже складно відмовитися, але ухвалити рішення вимагають цієї ж хвилини. Не поспішайте, гроші не терплять таке ставлення, зважте всі за і проти. Краще залишитися з тим, що й було у Вас, ніж втратити все і звинувачувати у цьому весь світ.
11. Перевіряйте рекламні оголошення, які бачите в соціальних мережах, тому що дуже часто аферисти користуються саме цим джерелом. Такі фінансові інструменти, як криптовалютна біржа або обмінник криптовалют, ніяк не можуть існувати без сайту, за красивою обкладинкою якого захований потужний движок для конвертації валют. Таким чином, жоден з таких інструментів не пропонуватиме свої послуги, не розробивши свій сайт. Тому, якщо бачите привабливі пропозиції від якоїсь компанії, як мінімум, перевірте наявність у них власного сайту. 
12. Перевіряйте наявність відгуків. Протягом попереднього пункту варто згадати про дуже важливий пункт, який сильно повинен впливати на Ваш вибір — відгуки. Вивчіть наявність відгуків про роботу сервісу на сайті, а також на інших спеціалізованих майданчиках. Проаналізуйте ці відгуки, адже не може всім завжди все подобається, тому суцільні позитивні відгуки Вас також повинні насторожити. 
13. Виконуйте завантаження мобільних програм для криптовалют тільки з офіційних джерел — Google Play Store або Apple App Store. 
14. Купуйте криптовалюту тільки на ті гроші, які можете собі дозволити. Не потрібно вкладати останні заощадження, оскільки крипта досі є дуже нестабільним та спекулятивним активом. 

Що ж, цей список можна довго продовжувати, але варто враховувати те, що криптовалюта є досить молодою системою і в більшості країн вона зовсім не регулюється законом. Таким чином з'являється все більше можливостей для зловмисників, які хочуть всіляко обдурити криптовласників, з кожним разом вигадуючи нові хитрощі. Даний факт не повинен лякати Вас, продовжуйте і надалі інвестувати в криптовалюти, але будьте пильніші. Запам'ятайте популярні схеми шахрайства з криптою, про які ми написали вище, і ретельніше вибирайте майданчики для купівлі/продажу криптовалют. Бажаємо удачі та профіту!