KYC И AML ПОЛИТИКА

1. В соответствии с международным правом, Coin24.io, (далее – Сервис) придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег, то есть действий, направленных на возмещение денег или других ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владение как совершенно законное и нормальное, а также проведение других операций, которые являются незаконными.

2. Для предотвращения операций незаконного характера, Сервис устанавливает определенные требования ко всем Приложениям, создаваемым Пользователем:

1. Отправитель и получатель Платежа по Приложению должны быть одним и тем же лицом. Пользуясь услугами Сервиса, переводы в пользу третьих лиц строго запрещены.
2. Вся контактная информация, введенная Пользователем в Приложении, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
3. Категорически запрещается создание Пользователем Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных интернет-соединений.

3. Для предотвращения операций незаконного характера, Сервис:

• использует внутреннюю систему автоматического анализа операций и поведения Пользователя (система предотвращения мошенничества), которая останавливает все подозрительные операции Пользователя;
• устанавливает ограничения на операции Пользователя в зависимости от уровня идентификации личности Пользователя и страны происхождения;
• придерживается политики “Знай своего клиента”(KYC – “Know Your Customer”);

4. Сервис оставляет за собой право заморозить аккаунт Пользователя и все текущие заявки Пользователя до получения копий документов, подтверждающих личность Пользователя, а также источник происхождения цифровых активов и другой информации, необходимой для проверки операции, в следующих случаях:

• при обнаружении нарушения любого из требований, представленных в пункте 2 настоящего Соглашения;
• если Приложение Пользователя остановлено системой предотвращения мошенничества;
• в случае, если сумма транзакций по созданным Пользователем заявкам за последние 30 дней превысила сумму, эквивалентную 10 000 USD;
• если у администрации Сервиса возникли обоснованные подозрения, что пользователь пытается использовать услуги Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций.

В свою очередь, Пользователь обязуется предоставить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса о его предоставлении, либо запроса об отмене заявки.

1. Если Пользователь отказывается предоставить запрашиваемые документы, Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 3.4 Пользовательского соглашения.

5. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в пункте 3.4 Пользовательского соглашения, после чего передает все данные Пользователя, имеющиеся у Сервиса, а также всю доступную информацию об операциях Пользователя правоохранительным органам в следующих случаях:

• выявление операций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода, а также операций, направленных на проведение любых других незаконных операций;
• если у Сервиса есть обоснованные подозрения, что документ, предоставленный Пользователем для идентификации Пользователя, является поддельным или недействительным;
• получения от уполномоченных органов информации о неправомочности владения Пользователем электронными блоками или финансовыми средствами и/или иной информации, делающей невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю;
• выявление любых действий или попыток совершения Пользователем действий, направленных на оказание какого-либо негативного воздействия на программно-технический комплекс Сервиса;
• выявление любых действий или попыток совершения Пользователем действий, направленных на хищение баз данных и иного материального и нематериального имущества Сервиса;
• выявление любых действий или попыток совершения Пользователем действий, которые могут нанести любой физический, материальный и нематериальный вред Сервису.

6. Сервис оставляет за собой право проверять личную и любую другую информацию, полученную от Пользователя, всеми доступными способами.