В Україні операції з віртуальними активами тепер підлягають фінмоніторингу

Згідно з повідомленням Міністерства фінансів України, операції з криптовалютою підлягають перевірці службою протидії відмиванню коштів.

Перевірятимуть компанії, які надають послуги, пов'язані з криптовалютами.

Система запрацює так: виконавець перевіряє всі операції на суму, еквівалентну 30 тис. грн або більше. Банк, біржа або обмінник повинні будуть зібрати всю інформацію про операцію та клієнта. З боку користувача надаються відомості про походження коштів, а також їх призначення. Усі підозрілі операції з віртуальною валютою слід передавати до Державної служби фінансового моніторингу.

Мета такої перевірки – переконатися, що гроші отримано законним чином.

Фінмоніторинг використовує систему аналітики, яка відстежує походження криптоактивів та мету їх використання. В організації повідомляють, що є чимало вдалих рішень проблемних транзакцій.

Міністр фінансів Оксана Маркарова розповіла про те, що клієнту не потрібно пояснювати походження коштів щоразу. Достатньо один раз підтвердити інформацію про джерело доходу та сферу діяльності. Ця інформація залишиться в базі фінустанови і більше перевірок не знадобиться доти, доки клієнт не здійснить не типову для нього активність. Швидше за все, банки перестраховуватимуть і заморожуватимуть підозрілі транзакції. За новими правилами це можливо і без рішення суду.

За словами міністра, оновлений закон означає початок легалізації криптовалюти в Україні згідно з рекомендаціями міжнародної організації боротьби з відмиванням коштів (FATF). З цією метою було створено робочу групу для розробки закону про регулювання криптовалюти в Україні. Виконання рекомендацій FATF та Директив ЄС щодо фінансування тероризму прискорить процес інтеграції до Європейського Союзу.

Раніше ми розмірковували про криптовалюту як про спосіб ухилення від податків.

Також ми писали про те, що українська влада інвестує у блокчейн-стартапи.