Обережно шахраї! Популярні схеми зловмисників під час купівлі/продажу криптовалюти банківською картою

Криптовалюта вже багато років є невід’ємною частиною не тільки цифрового ринку, а й реального життя людей. На сьогоднішній день будь-який користувач може стати володарем криптовалютних активів без особливих труднощів. Проте важливо розуміти і те, що криптовалюта популярна не лише серед добропорядних громадян, а й серед шахраїв. 

Одним із факторів розвитку шахрайства з криптовалютами є їхня абсолютна анонімність та здійснення транзакцій у рамках блокчейн. Таким чином шахраї переконують користувачів надсилати їм гроші, а потім назавжди зникають у засекреченій хмарі коду. У цій статті ми підібрали найпопулярніші шахрайські схеми при купівлі криптовалюти з використанням банківських карток, щоб Ви змогли убезпечити себе від таких інцидентів.

Найпопулярніші шахрайські схеми з криптовалютами

Схема 1. Однією з найпоширеніших схем хакерів є створення фальшивих сайтів платіжних сервісів, бірж, обмінників криптовалют та інвестиційних фондів або іншими словами «фішинг». Хакери можуть повністю скопіювати або створити дизайн, текст сайту та рандомно надсилати запит на авторизацію на ресурсі, щоб отримати дані користувача та викрасти їх. Також шахраї можуть запросити фіатні гроші або запропонувати обміняти криптовалюту на криптовалюту та натомість пообіцяти виплатити кошти на банківську картку користувача, проте цього не відбувається. Вони отримують дані карти, потім крадуть гроші з неї і безвісти пропадають. Також вони можуть звертатися до особистих повідомлень до користувача від імені сервісу з проханням допомогти обміняти кошти, щоб вкрасти кошти користувача.

Схема 2. Наступною схемою шахраїв є небезпечні мобільні програми для банкінгу в режимі онлайн. Користувач завантажує програму з ненадійних джерел, завантажує туди всі конфіденційні дані, підключає банківські картки і стає максимально вразливим до зламів. Також під час встановлення такої програми користувач може завантажити на свій телефон вірус, який може вважати всю інформацію, що містить пристрій.

Схема 3. Криптовалютна піраміда або продаж неіснуючих товарів, акцій та криптовалют. Зараз особливу популярність набирає інвестування, проте багато недосвідчених користувачів потрапляють на вудку шахраїв саме на цьому. Липовий сайт пропонує послуги інвестування в криптовалютні акції з подальшим виведенням грошей для того, хто вклав, за умови виплат на банківські картки. Клієнта залучають перспективи інвестування і він відправляє гроші та дані карток з метою поповнення своїх коштів, проте цього не відбувається.

Схема 4. Створення галасу навколо менш популярної криптовалюти (Pump і Dump). Організатори цієї шахрайської схеми працюють у команді. Вони обирають криптовалюту не з топу капіталізації, а ту, що знаходиться найнижче в рейтингах світових бірж. Вони штучно створюють емоційні сплески навколо неї, починають купувати цю криптомонету та запевняють усіх навколо, що ось-ось і монета вистрілить у ціні. Потім, коли люди повірили в цю нісенітницю і придбали монету, команда зловмисників просто продає цю монету і таким чином знижується її ціна.

Як захистити банківську картку від хакерів?

Дуже часто на хакерські хитрощі ведуться користувачі, які мало обізнані з питаннями конфіденційності та безпеки своїх даних та засобів. Ми підготували пару ключових способів, які допоможуть уникнути хакерських схем та зберегти Ваші гроші:

• Не зберігайте свої паролі у соціальних мережах, а також не підключайтеся до незахищених wi-fi у загальнодоступних місцях;
• Вибирайте надійні пароль та логін для своїх банківських карток, чим більше там різних символів, тим складніше хакеру Вас зламати. Також радимо періодично змінювати пароль;
• Ніколи не вводьте дані Вашої банківської картки на підозрілих ресурсах, які не мають захищеного протоколу https://;
• Не надсилайте конфіденційну інформацію через соціальні мережі, а також електронною поштою;
• Не можна вводити реквізити картки у спливаюче вікно, яке може з'явитися поверх офіційного сайту;
• Повідомляти PIN-код можна лише банкомату і на касі магазинів, а СVV2, CVC2 — для оплати в Інтернеті та перевіреним обмінникам криптовалют. В інших ситуаціях повідомляти ці дані не рекомендується. Якщо у Вас виникли запитання, завжди шукайте підтвердження офіційності установи;
• Підключіть супроводжуюче SMS, яке інформуватиме Вас про платежі, а також можна встановити ліміт для онлайн-покупок;
• Для покупок в Інтернеті також радимо Вам придбати окрему картку, щоб не розплачуватися основною.

Як зрозуміти, що обраний обмінний майданчик не скам?

Якщо Ви належите до людей, які теж активно цікавляться криптовалютами і хочете придбати або обміняти деякі з них, але не знаєте за якими критеріями вибирати обмінник криптовалют, тоді ми підготували для Вашого ознайомлення ключові аспекти при виборі надійного обмінника криптовалют:

• Одним з найважливіших аспектів є наявність протоколу https:// у верхньому лівому кутку сайту, це означає, що сайт перевірено всіма необхідними службами та сервісами безпеки;
• Платформа повинна мати достатню кількість реальних відгуків як серед клієнтів, так і на інших незалежних майданчиках;
• Обов'язково має бути присутня політика конфіденційності та угода користувача;
• Користувачеві має бути відомо про дату та місце реєстрації платформи, яка має бути доступна у будь-який час 24/7;
• Наявність сторінок обмінника та інших майданчиках, які активно ведуться;
• І обов'язковим аспектом є верифікація особистих даних користувача. 

Чому важлива вірифікація даних користувача?

Це означає, що ресурс використовує спеціалізований сервіс верифікації особистості, який перевіряє лише один параметр – що Ви реальна людина, а не робот. Ваші дії доцільні та не несуть злочинного характеру. У випадку зворотного, можливість потрапляння в систему та клієнтську частину сервісу – виключена. Верифікація особи користувача може вимагатися адміністрацією у разі потреби і лише на офіційній сторінці сервісу.

Наш обмінник Coin24.io є одним із тих сервісів, які запитують верифікацію. Це означає, що ми дотримуємося чесного ставлення до всіх клієнтів без винятку. Ми перешкоджаємо спробам купівлі або продажу криптовалюти з використанням чужих або крадених платіжних карток. Верифікація карт дозволяє переконатися в тому, що ця карта дійсно належить і знаходиться у клієнта, який на даний момент робить заявку на купівлю/продаж біткоїну або іншої криптовалюти. Верифікація проводиться лише один раз для кожної з платіжних карток, що використовуються клієнтом. Для верифікації використовуються дані картки, які дають доступу до коштів клієнта.

Радимо Вам усвідомлено підходити до вибору обмінного майданчика та вміти відрізняти сками від надійного сервісу!