Огляд Wrapped Bitcoin (WBTC): історія створення, особливості, застосування

Що таке WBTC?

Wrapped Bitcoin (WBTC) — це криптовалюта, яка є Bitcoin (BTC) на блокчейні Ethereum. Він є токеном ERC-20 і прагне внести ліквідність і функціональність Біткоїна в екосистему Ethereum. WBTC підкріплений співвідношенням 1:1 з Біткоїном, це означає, що на кожен токен WBTC знаходиться еквівалентна кількість Біткоїну, що зберігається в резерві кастодіанів.

Процес обгортання Біткоїна (Wrapping) включає депозит Біткоїна на адресу кастодіана, і замість цього еквівалентна кількість WBTC створюється і випускається на блокчейні Ethereum. Це дозволяє користувачам використовувати Біткоїн у мережі Ethereum, надаючи їм можливість участі в децентралізованих фінансових додатках (DeFi), децентралізованих біржах (DEX), платформах позик та інших сервісах на Ethereum.

Кастодіани, відповідальні за зберігання резерву Біткоїна, проходять аудити та вибираються консорціумом під назвою WBTC DAO (Децентралізована автономна організація WBTC). Ці кастодіани забезпечують прозорість і безпеку оберненого Біткоїна, що дає користувачам впевненість у тому, що їх WBTC підкріплений реальним Біткоїном.

WBTC надає переваги ліквідності та вартості Біткоїна, одночасно використовуючи можливості розумних контрактів та екосистеми DeFi блокчейну Ethereum. Це дозволяє користувачам отримати доступ до широкого спектру фінансових послуг та взаємодіяти з децентралізованими додатками, використовуючи свої Біткоїни.

Важливо відзначити, що WBTC — це лише одна з кількох токенізованих версій Біткоїна, доступних на різних блокчейнах, кожна зі своїми особливостями та застосуванням.

Хто винайшов WBTC?

Wrapped Bitcoin (WBTC) було створено колективними зусиллями кількох організацій. Основними учасниками проекту WBTC були компанія BitGo, криптовалютна біржа Kyber Network та протокол для смарт-контрактів Republic Protocol. Ці організації співпрацювали, щоб розробити та запустити WBTC та пов'язані з ним інфраструктури.

Проект WBTC було анонсовано у жовтні 2018 року. З того часу була створена та доведена до робочого стану технічна специфікація WBTC, та проведено безліч аудитів безпеки. Кастодіани, відповідальні за зберігання Біткоїнів та випуск WBTC, були суворо відібрані та включені до консорціуму WBTC DAO (Decentralized Autonomous Organization).

Таким чином, WBTC є результатом колективної роботи та співпраці різних організацій, які прагнули створити міст між Біткоїном та блокчейном Ethereum, щоб надати користувачам доступ до ліквідності та можливостей DeFi в екосистемі Ethereum.

Токен WBTC

Пропозиція у зверненні: станом на 25 травня 2023 року кількість WBTC у зверненні складає 156 149 (CoinMarketCap).

Ринкова капіталізація: ринкова капіталізація WBTC становить понад 4 мільярди доларів США станом на 25 травня 2023 року, що робить його одним із найцінніших токенів ERC-20.

Ліквідність: WBTC є одним із найліквідніших токенів ERC-20 із щоденним обсягом торгів понад 100 мільйонів доларів США на децентралізованих біржах (DEX), таких як Uniswap та SushiSwap.

Зберігачі: є кілька зберігачів, які тримають резерви Біткоїнів для WBTC, включаючи BitGo, Coinbase та Genesis.

Децентралізація: хоча WBTC є токеном ERC-20 у блокчейні Ethereum, він не є повністю децентралізованим. Зберігачі, які тримають резерви Біткоїнів для WBTC, мають значний ступінь контролю над токеном, хоча робляться зусилля щодо посилення децентралізації за рахунок використання мультипідписних гаманців та інших механізмів.

Зростання: WBTC швидко зростав з моменту свого запуску в 2019 році, став популярним способом використання Біткоїнів у блокчейні Ethereum і широко використовується в протоколах DeFi та децентралізованих додатках (dApps).

Особливості WBTC

Wrapped Bitcoin (WBTC) має кілька особливостей, які відрізняють його від звичайного Біткоїна (BTC):

• Зв'язок із Ethereum: WBTC є токеном ERC-20 на блокчейні Ethereum. Це означає, що WBTC можна використовувати в екосистемі Ethereum, включаючи смарт-контракти, децентралізовані біржі та фінансові програми (DeFi).
• Конвертованість: WBTC забезпечує зворотну конвертацію між BTC та WBTC. Користувачі можуть блокувати свої BTC, щоб отримати еквівалентну кількість WBTC, а потім звільнити свої BTC, закріплені за WBTC. Це дозволяє користувачам брати участь в екосистемі Ethereum, використовуючи свої Біткоїни.
• Централізоване зберігання: WBTC вимагає участі кастодіанів, які відповідальні за зберігання та випуск WBTC. Це робить WBTC менш децентралізованим порівняно з самим Біткоїном, де користувачі можуть самостійно керувати своїми засобами. Проте проект WBTC прагне забезпечити високий рівень безпеки та надійності зберігання.
• Покращена ліквідність та доступність: WBTC дозволяє покращити ліквідність для Біткоїна в екосистемі Ethereum. Користувачі можуть використовувати WBTC для торгівлі на децентралізованих біржах, участі у кредитних та фінансових протоколах DeFi, а також інших смарт-контрактних операцій.
• Прозорість та аудит: WBTC пройшов кілька аудитів безпеки, щоб забезпечити прозорість та довіру щодо його функціонування та зберігання активів.

Особливості WBTC роблять його зручним інструментом для користувачів, які бажають використовувати Біткоїн в екосистемі Ethereum і отримати доступ до можливостей DeFi, не залишаючи блокчейн BTC.

Як створюються токени WBTC?

Токени WBTC створюються через процес, відомий як обгортання (wrapping) або закріплення (wrapping). Ось основні кроки процесу створення токенів WBTC:

1. Укладання угоди: Власник Bitcoin (BTC) хоче створити WBTC укладає угоду з одним із учасників WBTC, званим «мостом» (bridge), який виконує функцію кастодіану. Мости – це довірені організації або учасники, які зберігають BTC та випускають відповідну кількість WBTC.
2. Блокування Біткоїнів: Власник BTC передає свої Біткоїни мосту (кастодіану). Кастодіан заморожує ці BTC на своєму гаманці.
3. Емісія WBTC: Після отримання Біткоїнів кастодіан емітує еквівалентну кількість WBTC на блокчейні Ethereum. Це відбувається шляхом створення та надсилання відповідної кількості ERC-20 токенів WBTC на адресу, вказану власником BTC.
4. Зберігання та аудит: Кастодіан зберігає Біткоїни, які були заморожені, та регулярно проходить аудити для забезпечення прозорості та безпеки зберігання активів.
5. Зворотний процес: Якщо власник WBTC бажає звільнити свої BTC, він звертається до мосту і передає WBTC. Кастодіан перевіряє справжність WBTC та звільняє відповідну кількість BTC, які повертаються власнику.

Важливо, що процес створення та звільнення WBTC вимагає довіри до кастодіану, оскільки він відповідальний за зберігання та випуск WBTC. Проект WBTC прагне працювати з надійними та перевіреними кастодіанами для забезпечення безпеки та надійності системи.

Приклади та використання обгорнутих біткоїнів в промисловості

Обгорнутий біткоїн (WBTC) стає все більш популярним в індустрії біткоїнів і криптовалют із широким спектром варіантів використання.

WBTC став важливим інструментом для використання біткоїнів в екосистемі Ethereum і дозволив використовувати широкий спектр варіантів використання криптовалютної індустрії, в тому числі:

• Торгівля: токен можна продавати на децентралізованих біржах (DEX), що підтримують блокчейн Ethereum. Популярні DEX, що підтримують WBTC, включають Uniswap, SushiSwap и Curve
• Кредитування: користувачі можуть позичати WBTC пулам ліквідності або іншим протоколам DeFi, що підтримують WBTC, щоб отримувати відсотки або інші винагороди. Це дозволяє користувачам отримувати дохід від своїх активів у біткоїнах без необхідності продавати свої біткоїни або конвертувати їх в іншу криптовалюту.
• Застава: токен WBTC можна використовувати як заставу в протоколах децентралізованого кредитування для запозичення інших криптовалют або стейблкоїнів. Це дозволяє користувачам отримувати доступ до ліквідності без необхідності продавати свої біткоїни або сплачувати податки на приріст капіталу.
• Оплата: Обгорнутий біткоїн можна використовувати як спосіб оплати в децентралізованих додатках або інших сервісах, які приймають токени ERC-20, наприклад, у деяких онлайн-продавців та ігрових платформ.
• Прибуткове фермерство: WBTC можна використовувати у доходному фермерстві, де користувачі можуть отримувати додаткові крипто-винагороди, вкладаючи свої WBTC у пули ліквідності чи інші протоколи DeFi. Це стало популярним способом отримання додаткових винагород у криптовалюті в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi).

Перспективи розвитку

Майбутнє залежить не так від того, як люди використовують WBTC, як від того, що з його допомогою створюють розробники. Як токен ERC-20 без дозволу, WBTC стає ще одним будівельним блоком для додатків DeFi в екосистемі, що росте, «грошей Lego». У міру зростання самого DeFi зростатимуть і варіанти використання програми для WBTC.