USDT і довгострокові інвестиції: перспективи використання стабільних криптовалют в портфелях інвесторів

Що таке USDT?

Інтерес до криптовалют постійно зростає, але багато людей сумніваються у своїх рішеннях через складність прогнозування курсів навіть таких відомих монет, як Bitcoin та Ethereum. У цьому контексті стейблкоіни є корисними. Наприклад, USDT, найбільший стейблкоін у світі, заслуговує на увагу. Курс USDT тісно прив'язаний до долара, і компанія стверджує, що кожен токен підкріплений резервом.

Tether використовує методи PoS і PoR для перевірки платоспроможності. Ці системи дозволяють перевіряти відповідні доларові резерви, підтверджені аудитами. Стейблкоін Tether централізований, оскільки Tether Limited випускає нові токени і зберігає резерви, а також може контролювати блокчейн.

Роль USDT у збереженні вартості інвестицій

USDT може бути корисним для зберігання грошових коштів та спрощення міжнародних платежів і торгівлі криптовалютами, інвестицій в проекти та ICO, що робить його привабливим для тих, хто хоче уникнути волатильності інших криптовалют. Переклад активів в USDT допомагає захистити кошти від ринкових коливань, зберігаючи їхню вартість стабільною. На біржах часто можна зустріти торгові пари btc/usdt, xrp/usdt, eth/usdt курс та ін.

USDT використовується в різних блокчейн-проектах та смарт-контрактах. USDT є популярним засобом обміну всередині екосистем різних блокчейн-платформ.

Смарт-контракти на блокчейні можуть застосовувати USDT для автоматичних платежів або виконання умов контракту, що забезпечує прозорість і надійність взаємодій між учасниками.

Низькі комісії та стабільність приваблюють користувачів порівняно з альткоінами, що використовують консенсус Proof of Work. Однак проект критикують за недостатню прозорість і відсутність результатів аудиту, незважаючи на обіцянки з 2017 року. Натомість публікуються щоквартальні звіти.

Існують і інші проекти з прив'язкою до долара. Інтерес до них посилився після падіння курсу USDT до $0,95 у травні 2022 року, що викликало паніку на ринку. Подібне падіння відбувалося і раніше.

Незважаючи на це, Tether залишається популярним засобом зберігання криптовалют, аналогічним фіатним грошам. Однак деякі аналітики сумніваються у повній забезпеченості USDT реальними активами в USD.

Повернемося до питання надійності USDT – найбільшого стейблкоіна з поточною капіталізацією $112 млрд.

Для початківців USDT є чудовим вибором для інтеграції з індустрією криптовалют. Цей стейблкоін можна легко зберігати, купувати товари та використовувати на свій розсуд.

Використання USDT для диверсифікації портфеля

Диверсифікація — це стратегія розподілу інвестицій між різними активами та методами з метою зниження ризиків і підвищення прибутковості. Включення стейблкоінів, таких як USDT, у портфель може слугувати засобом хеджування ризиків на ринках падіння.

Існує два підходи до диверсифікації. Перший підхід передбачає розподіл коштів між активами одного типу, наприклад, акціями кількох нафтових або фармацевтичних компаній. Цей метод допомагає захиститися від ризику дефолту однієї компанії, але не захищає від загального зниження економічної активності. Якщо ціни на нафту різко впадуть, акції всіх нафтових компаній постраждають, і така диверсифікація не буде ефективною.

Другий підхід до диверсифікації — розподіл інвестицій між різними секторами економіки. Прикладом може слугувати розподіл коштів між облігаціями та акціями. Криптовалютний ринок також надає можливості для такої диверсифікації. Для диверсифікації криптопортфеля можна розподілити кошти між різними типами токенів, різними галузями та активами, пов'язаними з криптовалютами та блокчейном.

Використання USDT та інших криптовалютних активів може підвищити стійкість портфеля. Інвесторам слід враховувати різні класи активів та галузі при формуванні своїх стратегій, щоб ефективно управляти ризиками та використовувати переваги різних ринкових можливостей.

Ризики та обмеження використання USDT у довгострокових інвестиціях

Одним із основних негативних моментів при використанні USDT є репутація розробника. Власники цієї компанії також управляють криптобіржею Bitfinex, яка стала жертвою зламу, що призвело до втрати 120 тисяч BTC. Ці втрати складають близько $5 млрд, що значно підірвало довіру до біржі та її клієнтів.

Багато аналітиків висловлюють сумніви щодо забезпечення USDT надійними активами. Тільки 44% активів Tether були вказані в короткострокових державних векселях США, а решта знаходиться в банківських депозитах, корпоративних облігаціях та позиках нерозкритим фірмам. Це викликає певні побоювання. У разі несприятливого розвитку подій, ризиковані активи можуть втратити вартість, і обсяг зобов'язань Tether перевищить доступні активи.

Чисто алгоритмічні стейблкоіни, такі як UST, не мають реального забезпечення і можуть почати процес самознищення у разі виникнення кризових ситуацій. На відміну від них, фіатні стейблкоіни, такі як USDT, мають більш стійку конструкцію, оскільки вони забезпечені реальними фінансовими активами. Однак процес їх краху може розвиватися приховано і довгий час не бути очевидним.

На відміну від традиційних банків, які повинні публікувати детальну аудійовану звітність, Tether працює в менш прозорому середовищі. Це збільшує ймовірність виникнення проблем і недостаток довіри до компанії. В умовах кризи на фінансових і криптовалютних ринках, коли вартість активів падає і зростають ризики банкрутства великих компаній, ситуація з активами Tether може погіршитися.

Ступінь нервозності на криптовалютному ринку зростає. Недавні скандали з криптокомпаніями знизили оптимізм серед учасників ринку. В таких умовах негативні новини про Tether можуть спровокувати паніку і масове позбавлення від USDT у портфелях інвесторів.

Використання USDT у довгострокових інвестиціях пов'язане з ризиками, пов'язаними з непрозорістю активів, управлінням ризиками та загальною нервозністю на крипторинку. Інвесторам слід уважно оцінювати потенційні загрози та враховувати всі можливі обмеження при включенні USDT до своїх портфелів.

Для безпечного використання USDT важливо дотримуватись кількох ключових рекомендацій:

• Перевірка автентичності платформи або біржі: Завжди переконайтесь, що платформа або біржа, де ви плануєте використовувати USDT, є надійною і перевіреною. Використовуйте тільки авторитетні та відомі ресурси, наприклад, Coin24.
• Захист приватних ключів та паролів: Ніколи не передавайте свій приватний ключ або пароль третім особам. Недотримання цього правила може призвести до несанкціонованого доступу до вашого гаманця і втрати коштів.
• Слідкування за новинами та оновленнями: Регулярно відстежуйте новини та оновлення від команди розробників USDT. Вони часто надають інформацію про можливі загрози безпеці та дають корисні поради щодо захисту користувачів.
• Дотримання законодавства: Важливо бути в курсі чинних законодавчих норм і дотримуватися їх при використанні USDT. Це допоможе уникнути проблем з правоохоронними органами і забезпечити легальність ваших операцій з криптовалютою.

Перспективи використання USDT у довгострокових інвестиціях

На поточний момент USDT краще розглядати як спосіб збереження коштів. Основна перевага стейблкоіна полягає у стабільності його вартості. Майнінг USDT неможливий, як це відбувається з іншими криптовалютами. Емісія Tether контролюється компанією Tether Limited Inc. Це відрізняє USDT від децентралізованих криптовалют і виключає можливість його видобутку майнерами.

Для безпечного та ефективного використання USDT важливо дотримуватись рекомендацій щодо захисту від шахрайства, стежити за новинами та оновленнями від розробників і дотримуватися законодавчих норм. У довгострокових інвестиціях USDT краще не розглядати для спекуляцій на курсових коливаннях.

USDT спрощує міжнародні платежі, оскільки перекази з використанням блокчейна можуть бути виконані швидко і без посередників, що знижує витрати і час на транзакції. Це особливо важливо для компаній, які ведуть торгівлю з зарубіжними партнерами, де банківські перекази можуть бути повільними і дорогими.Користувачі часто цікавляться, як знайти обмінник для USDT на грн, оскільки це може бути єдиним способом купівлі та продажу доларів і виведення валюти за кордон, обходячи обмеження. У такому випадку ми рекомендуємо звернути увагу на такий надійний сервіс, як Coin24.